有报告指出,2019年多间退休公积金公司表现大好,平均回报多达15%,是过去六年来最强劲的年份之一。
退休公积金研究员表示,受惠于12月份全球股市上涨,带动退休公积金的表现创下历史新高。
退休公积金评级调查公司SuperRatings估计,2019年平均风险的退休公积金投资组合的回报中位数达到14.8%,可能是过去廿年回报第二或第三最佳的一年。
2019年回报表现最杰出的是UniSuper,高达18.66% ,大幅抛离排名第二位的Australian Ethical (16.85%)及第三位的smartMonday (15.85%)。
SuperRatings执行董事雷柏尔(Kirby Rappell)表示,然而暂时未知可以持续多久。
虽然澳洲股票市场12月仍稍低迷,但已由上月初的跌势中反升,而英国及美国的股票大幅上升近5%。而楼价上升和利息亦有助提高退休公积金回报。
但他指回报不会长期维持高回报率,下一个挑战是如何让客户明白,这些回报不是正常的。
雷柏尔表示:「客户应该享受高回报,但亦必须谨记十年期退休公积金包含3%至3.5%通胀率……因此我们的态度必须更加谨慎」。
如果不另行选择的话,一般打工仔预设的MySuper退休公积金可获平均15%回报。
Rainmaker Selecting Super的研究与合规执行董事邓宁(Alex Dunnin)指出,退休公积金犹如「坐在一艘火箭船上」,不但股票表现强劲,受惠于利率下降,连物业回报率和基金回报率也达到逾20%和约10%。
邓宁指有关未来回报的预测「总是令人担心忧」,但他指澳洲人每年投放1700亿元投在退休公积金。
他表示:「股票市场、基金、房地产的需求带动价格,各公司仍继续扩充和投资,令股票市场对投资者更具吸引力。」
| 十大回报最高退休公积金 | 一年回报(%) |
1 | UniSuper | 18.66 |
2 | Australian Ethical | 16.85 |
3 | smartMonday | 15.68 |
4 | IOOF | 15.66 |
5 | AustralianSuper | 15.46 |
6 | MercySuper | 15.15 |
7 | First State Super | 14.54 |
8 | Sunsuper for Life | 14.49 |
9 | Mercer Super | 14.41 |
10 | MLC Money | 14.26 |